P2P арбитраж – Законен ли арбитраж криптовалют?

P2P-арбитраж криптовалюты достаточно раскрученная “темка” в манимейкинге. Как и affiliate арбитраж, спекуляция на разнице цен криптовалюты может на первый взгляд показаться очень несложным (а значит доступным) источником дохода.

А чтобы приступить к торговле, от условного новичка не требуется исключительных знаний, hard-скиллов и подготовки. Сегодня CPA.Club детальнее расскажет о юридической стороне вопроса.

Итак, начнем по порядку. Арбитраж. Одно из самый популярных слов во всех новостях, а по факту - это купил дешевле, продал дороже только в мире крипты.

P2P-арбитраж (peer to peer) - процесс покупки и продажи криптовалют на различных платформах (т.е. купил на одной бирже, продал на другой) с целью извлечения прибыли из разницы цен.

Такой “обмен” происходит между так называемыми торговыми парами - двумя активами, которые можно обменять друг на друга. Самый “известный” пример - BTC и USDT.

Законность P2P-арбитража по странам

Подробно описывать законы мы не собираемся, это слишком нудно, а вот полезная краткая сводка с прямыми ответами к вашему вниманию.

Дубаи

Да, вам не показалось, речь пойдет именно о Дубаи, а не о ОАЭ.

Не так давно на территории Международного финансового центра Дубаи (DIFC) начали действовать новые регламент, касающиеся цифровых активов.

По словам Жака Виссера (главный юрист DIFC) - этот акт является “первым законодательным актом, который подробно излагает юридические характеристики цифровых активов как объекта собственности”.

Отметим, что согласно новому закону определенные криптоактивы могут быть признаны деньгами(читать как “можно расплачиваться”).

И еще один большой плюс - налогообложения для крипты нет.

Кипр

Любая деятельность с криптовалютой на Кипре разрешена и подлежит налогообложению - 12,5%. Отметим, что на острове одна из самых привлекательных ставок корпоративного налога.

То есть работать с криптой можно, но чтобы расплатиться - переводите средства, будьте добры, на банковскую карту.

Также до конца 2024 года на Кипре будет введен в действие закон ЕС по регуляции рынка криптовалют (MiCA). Ещё вспомним о нем в разделе про Украину. Этот закон противодействует незаконному отмыванию денег, повышает уровень прозрачности операций и больше защищает инвесторов.

Сербия

В Сербии действует закон “О цифровых активах”. То есть в стране разрешены любые операции связанные с криптовалютой и майнингом. С юридической точки зрения, любые сделки с цифровым активами имеют гарантированную правовую защиту. Налогообложение также не обошло Сербию стороной. Но отметим, что страна стремиться быть в топе индустрии наравне с Кипром и Мальтой, поэтому налоговый режим у них довольно благоприятен.

Армения

До сегодняшнего дня (статья написана 06.06.2024) в Армении не было закона о какой-либо регуляции криптовалют. Что не запрещено, то разрешено, как говорится. Конечно же, в стране многие люди уже давным давно используют крипту (покупка/продажа на биржах, майнинг и др.) и даже можно найти заведения, где расплатиться криптоактивом не составит труда - перевести на счёт хозяина заведения (если тот согласится).

А вот по новым данный Армения всё же активно возьмется за регуляцию данной деятельности и комитет госдоходов закупит американский программный комплекс Chainalysis для контроля сделок в криптовалюте (+блокчейн).

Программа будет отслеживать не только перемещения средств в крипто-системе, но и транзакции криптовалюта/реальные деньги, выявляя операции по переводу в криптовалюту и обратно. Что ж, сокрытие и отмывание нелегальных доходов станет практически нереальным.

Грузия

Грузия — одна из самых дружелюбных стран к виртуальной валюте и активно поддерживает её развитие. На улицах главных городов страны вы с легкостью сможете найти криптовалютные автоматы. Крипта здесь также рассматривается как цифровой актив, а не как платежное средство. Лицензия на нее не нужна, но, если Национальный банк признает цифровой актив ценной бумагой, блокчейн-компания должна получить финансовую лицензию.

На законодательном уровне криптодеятельность никак не регулируется.

Казахстан

В соответствии с законом РК, любая деятельность связанная с криптовалютой на территории страны запрещена, за исключением случаев, предусмотренных законами Республики Казахстан. Некоторые криптобиржи могут функционировать в экспериментальном правовом режиме исключительно по лицензии в особой юрисдикции МФЦА.

Украина

Украина сейчас очень активно развивает правовую базу регулирования любой деятельности связанной с криптовалютой. Об этом гласит недавний закон “О виртуальных активах”, а также на рассмотрении уже “лежит” законопроект, где будут прописаны налоговые условия для тех, кто работает с криптоактивами. Плюс страна хочет в ЕС и делает законы, подглядывая за европейскими стандартами регулирования криптоактивов (MiCA).

Для самых любознательных - подробно можно прочитать здесь.

Суть - деятельность легальна, но также расплачиваться криптовалютой напрямую пока нельзя.

Интересный факт: Украина занимает одно из ведущих мест в мире по объему использования криптовалют, входя в тройку лидеров.

Беларусь

Одна из первых стран в мире, где работу с криптовалютой признали законной. Ещё в 2017 году был принят закон о “легализации” криптовалюты и всей связанной с ней деятельностью - майнинг, оборот токенов и так далее.

Средством платежа, также как и в РФ, она не является (переводите на банковские карты), но тем не менее процессы регуляции с каждым годом внедряются всё активнее и активнее.

И как приятный бонус до 1 января 2025 года криптовалюта не подлежит налогообложению. Что будет потом? Будем посмотреть.

Россия

По Федеральным законам и нормативным актам в РФ криптовалюта считается имуществом, но не является средством платежа. То есть покупка и продажа крипты не запрещена, но подлежит налогообложению. Если этому не следовать, к ответственности вас не привлекут, но пометочку в банковской системе точно сделают (касается любых крупных сумм). Заниматься P2P можно (только осторожно=)), но выводите средства на привычные банковские карты, дабы иметь возможность оплачивать что-либо.

Европа в целом

В общем сложности по всей Европе плюс минус действует упомянутый ранее закон по регуляции работы криптоактивов (MiCA). В каких-то странах финнадзор устанавливает более строгие правила (Великобритания, Франция, Германия), а где-то регулирования имеет более свободный формат (Нидерланды, Швейцария).

Однозначно объединяет то, что везде крипта утверждена и регулируема на официальном уровне, можно не боясь проводить любые “операции”, а вот касательно налогообложения изучать в каждом интересующем вас регионе.

Практика P2P-арбитража

Сам процесс p2p-арбитража (заработка на разницы цен) происходит по определенному плану, включающих в себя такие действия, как:

1. Мониторинг рынка. Исследование цен на разных платформах, дабы знать где и сколько стоит тот или иной актив. Иметь общее представление, чего ожидать.
2. Выбор P2P-платформы. Определить, каким платформам доверять, прочитать или послушать комментарии посторонних людей или спросить мнения у проверенных знакомых (кто пользовался). Или же спросить совет у партнерской программы, с которой работаете.
3. Регистрация и верификация. По всем правилам с документами, паспортными данными, фото и так далее.
4. Поиск выгодных сделок. Изучение всех предложений о покупке/продаже и рейтинга продавца.
5. Покупка актива на первой платформе по более низкой цене
6. Перевод актива на другую платформу для будущей продажи.
7. Продажа актива на второй платформе по более высокой цене.
8. Вывод прибыли от разницы цен.

Риски и рекомендации

1. Учитывайте местные законы, когда начинаете работу с P2P в новой для вас стране. Вам точно не нужны проблемы с госорганами, штрафы и уголовная ответственность.
2. Будьте аккуратны со своими банковскими картами, куда переводите средства. Даже если деятельность легализована, то поверьте огромные суммы точно будут вызывать много вопросов у банка. Сейчас, конечно, появляется масса криптокошельков с криптокартами, но об этом как-нибудь в другой раз.
3. Используйте в работе только надежные и проверенный платформы/биржи. Мошенников много, лучше несколько раз проверить адрес сайта даже самого банального Binance (не реклама, а просто пример).
4. Внимательно следите за скачками рынка на всех биржах, с которыми работаете. Это сфера достаточно нестабильна и все меняется каждую минуту. Высокая волатильность рынка сами понимаете. Умейте быстро проводить “операции”.
5. Для продажи/покупки крипты выбирайте только проверенных пользователей с хорошим рейтингом и процентом совершенных сделок.
6. Учитывайте тот факт, что каждая биржа берет свою комиссию за сделку. То есть работать с малым количеством средств может быть банально бессмысленно.

Выводы

В большинстве стран P2P-арбитраж является законным и регулируемым видом деятельности. А с умным подходом и учетом всех правил еще и прибыльным.

Главное знать все законы страны, где вы занимаетесь P2P-арбитражем и будем вам счастье.

Здравый и продуманный подход во всем - ключ к успеху. И в таком случае несмотря на определенные риски P2P-арбитраж сможет стать для вас тем самым эффективным способом заработка.